移民客-金融界

有钱就可以任性移民吗?EB5里面的“资金来源”是怎么一回事儿?

2017-04-05 10:37:17 来源:旭飞移民

  “资金来源”的证明,是EB5里面的难点,也是前期递案和审理环节一个要点,还是移民律师和文案们忙活的一个重点。今天小编来跟你聊聊这个特殊的话题。

  办EB5,为什么要资金证明?

  好多朋友一开始接触EB5,很难理解---办个移民,不差你钱就好了嘛,为啥还要证明?!

  多烦啊,这不是涉及我个人隐私吗?

  对不起,这是因为,美国移民局对此有明确的法律规定哦!

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  出处:美国移民局官网,审案手册,2016年11月30日

  请注意其中:

  ---the immigrant investor MUst provide evidence demonstrating the direct and indirect source of his or her investment CApital.

  ---投资人必须提供证据,说明TA的投资款的直接或间接来源。

  So,EB5的投资款,必须证明合法来源,涉黑的不行,涉恐的不要。

  万一你是洗钱或者黑色收入,搬到美国去了,又被查到了,岂不是破坏伟大的美中友谊(哈!纯属笑话)。

  长期的实践说明:资金来源的合法性证明,一直是办理EB5过程中,除项目安全性、绿卡和还款之外,特别重要的一个因素,儿戏不得哦。

  下面,就为您一一剖析:

  哪些钱可以作为投资移民的资金?

  有些尴尬的资金又该如何说明来源

  钱,是不是很容易被证明来源?

  美国移民法对于办理投资移民申请的投资款只简单规定了必须来自合法途径(Lawful Means),即投资款须是自己的合法所得,且资金的最初来源可被追踪并证明其合法性。

  移民局官网列了一大堆,如下(英文好的朋友自己看吧):

  o

  Corporate, partnership, or other business entity annual reports;

  o

  o

  Audited financial statements;

  o

  o

  Evidence of any loan or mortgage agreement, promissory note, security agreement, or other evidence of borrowing which is secured by the immigrant investor’s own assets, other than those of the new commercial enterprise, and for which the immigrant investor is personally and primarily liable;

  o

  o

  Evidence of income such as earninGS statements or official correspondence from current or prior employers stating when the immigrant investor worked for the company and how much income the immigrant investor received during employment;

  o

  o

  Gift instrument(s) documenting gifts to the immigrant investor;

  o

  o

  Evidence, other than tax returns, [34] of payment of individual income tax, such as an individual income tax report or payment certifiCATe, on the following:

  o

  o

  Evidence of property ownership, including property purchase or sale documentation; or

  o

  o

  •Evidence identifying any other source of capital.

  o

  不过实际操作中,咱们大陆朋友最常见的收入证明来源有:

  工资

  卖房子

  抵押贷款

   企业分红

  股权抵押向企业借款

  

  以上的收入来源,一般都需要与银行流水相符,大部分还需要税单支持。

  缴税不足的话,情况可能比较复杂,建议和移民律师协商处理了。

  比较容易搞错的是工资收入。也要咨询专业人士后才知道能不能使用。

  其他特殊情况就不多说了。

  常见的卖房做移民,要提供什么证明?

  由于近年来中国楼市的迅猛增长,许多中国申请人通过出售房产来获得投资款。这种情况下,申请人除了需证明自己对房产的真实产权(及份额)、房产的实际价值、房产产权的真实转移、及购房贷款的当前状态之外,还要证明,当初购买房产的资金来源合法,甚至需要证明还贷款的资金来源。

  除了卖房,房产还可以用向银行抵押贷款的方式作为资金来源。这也是很行之有效的办法。往往比卖房更简便。

  配偶提供收入,但不是EB5主申请人,行不行?

  大家都知道,家庭生活下,夫妻的财产属于共同财产,

  所以夫妻双方,不是一定要收入高的人做主申请人,也不是投资款是先生赚的,太太就不能做主申请人。

  只要在婚姻合法期内,夫妻双方都可以支配共同财产,即夫妻任何一方做主申请人都可以。

  但是不管哪一方作为主申请人,都少不了资金来源的证明。

  赠予,要不要证明?

  越来越多的父母用赠予方式帮助子女申请EB5投资移民。理论上讲,赠予投资款也可以来自其他亲朋好友,但在实践中,非紧密关系的亲朋好友无息赠予的方式大多不被移民官采信,故赠予人需为关系紧密的直系亲属。

  通过赠予或继承得到的投资款除了需证明投资人是合法受赠(如赠予合同)或继承(如遗嘱)并已足额缴纳相应税费(纳税单)之外,还需证明获赠或继承财产的来源合法。

  但有一个例外:即对于死者50年前获得的财产,移民局会默认不要求遗产继承人提供资金的最初来源证明。

  还有一些特殊情况,比如:

  离异家庭的孩子做主申请人,双方父母之一或分别赠予行不行?

  ---没问题,有血缘关系就可以!

  男女朋友行不行?

  ---这是“事实婚姻”,原则是可以的。但因为比较敏感,所以需要充分证明哦。

  干爹行不行?

  ---不行!别说干爹,教父也不行啊~

  除了资金来源,还要注意什么?

  除了证明投资资金的合法来源,资金的换汇、转款路径,也要一一披露的。

  所以,有些朋友可能境外账户已经有了部分美元,但不是一定要马上可以用的哦。具体还是请律师指导一下吧,千万不要盲目操作。

  旭飞移民咨询热线:400-885-7959

关键词阅读:EB-5 资金来源

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